Softonic

ROI-kalkylator

Steg 1 / 3 Total ROI
Nästa

Ange det investerade beloppet, avkastningen du fick och innehavsperioden, så ger kalkylatorn enkel ROI (vinst / kostnad), årlig ROI (den takt som skulle ränta-på-ränta till samma utfall på ett år) och tidsviktade jämförelser. En snabb rimlighetskontroll innan du jämför “jag tjänade 40 %” på två år mot “jag tjänade 30 %” på sex månader, det första är sämre på årsbasis.

Hur siffrorna hänger ihop

  1. 1

    Ange investering och avkastning

    Kostnad är vad du satte in; avkastning är slutvärdet inklusive eventuella utdelningar eller räntor som betalats längs vägen.

  2. 2

    Ange innehavsperiod

    I år och månader. Verktyget omvandlar fraktionella löptider för årsberäkning.

  3. 3

    Enkel ROI

    (Avkastning - Kostnad) / Kostnad. Talar om för dig den totala procentuella vinsten, oberoende av tid.

  4. 4

    Årlig ROI

    ((Avkastning / Kostnad)^(1/år)) - 1. Talar om för dig motsvarande årlig ränta-på-ränta-takt.

Genomarbetat exempel

Du investerade 10 000 kr och sålde för 13 500 kr efter 3 år.

Enkel ROI     = (13 500 - 10 000) / 10 000 = 35 %
Årlig         = (13 500 / 10 000)^(1/3) - 1 = 10,52 % / år

Rubriksiffran 35 % döljer en helt okej men oanmärkningsvärd årlig avkastning på 10,5 %.

Enkel kontra årlig kontra IRR

Mått När den ska användas Svaghet
Enkel ROI Investeringar med en period, inga kassaflöden Bortser från tid
Årlig ROI Jämföra investeringar med olika längd Antar att avkastning återinvesteras
CAGR Samma som årlig för en enstaka in-/utgång Antar inga kassaflöden mitt i perioden
IRR Flera kassaflöden in/ut över tid Kan ha flera lösningar för udda flöden
Tidsviktad Portföljutveckling över insättningar Bortser från avkastningssekvenseffekt
Pengaviktad Investerarens upplevelse inklusive insättningar Känslig för tajming

Jämförelsetal

Tillgång Typisk årlig avkastning (före skatt, före avgifter)
Kontanter / högräntesparkonto 0–5 %
Statsobligationer (10 år) 2–5 %
Företagsobligationer (IG) 4–7 %
S&P 500 långsiktigt 7–10 % (realt, efter inflation ~6–7 %)
Fastigheter (REIT:er) 5–9 %
Private equity 8–15 % (mycket högre varians)
Riskkapital Långa svansar; medianfond ~IRR 15 %, med enorm spridning

En årlig avkastning på 10 % är jämförelsetalet “marknadsgenomsnitt”. Slå det konsekvent under decennier och du klarar dig bra; majoriteten av aktiva förvaltare gör inte det.

Fallgropar

  • Att glömma avgifter och skatter. En bruttoavkastning på 10 % är kanske 7 % netto efter typiska fondavgifter och kortsiktig kapitalvinst.
  • Att förväxla ROI med vinst. 100 % ROI betyder att du fördubblade dina pengar. 100 % vinst kan betyda samma sak eller något annat beroende på vems definition.
  • Att bortse från valuta. En investering som ger 15 % i en valuta som devalverades 20 % mot din hemvaluta är en förlust på 5 % i reala termer.
  • Att plocka start- och slutdatum efter behag. En börsavkastning från 2009 till 2021 ser väldigt annorlunda ut än 2000 till 2010. Använd rullande fönster för ärliga jämförelsetal.
  • Inflation. En nominell avkastning på 8 % under 6 % inflation är en real avkastning på 2 %. För pensionsplanering är det reala avkastningar som spelar roll.

Vad kalkylatorn inte gör

  • Hanterar insättningar mitt i perioden. För portföljer med återkommande bidrag, använd verktygen för IRR eller tidsviktad avkastning.
  • Justerar för inflation. Avkastningar är nominella; dra av din förväntade inflation för reala avkastningar.
  • Tar hänsyn till skatt. Kortsiktig kontra långsiktig kapitalvinst, utdelningsbehandling och jurisdiktionsregler ligger utanför omfattningen.
  • Riskjusterar. Sharpekvot, Sortino och maximal nedgång är separata beräkningar. ROI ensam talar inte om vilken risk du tog för att komma dit.

Vanliga frågor

För investeringar med en enda period av samma längd, ja. För jämförelse över olika innehavsperioder är årlig ROI (CAGR) den rättvisa jämförelsen.

ROI är total avkastning över hela perioden (t.ex. 35 % totalt). CAGR är motsvarande årliga ränta-på-ränta-takt. 35 % över 3 år är ~10,5 % CAGR.

Nej. Kalkylatorn ger siffror före skatt och avgifter. Dra av dina kostnader från avkastningen innan du anger den om du vill ha en netto-ROI-siffra.

Använd IRR (internränta), som hanterar flera kassaflöden vid olika tidpunkter. Enkel ROI antar en enda investering och en enda utgång.

Kontextberoende. Kontanter: 0–5 % är normalt. Aktier: 7–10 % långsiktigt genomsnitt. Startups: du behöver 30 %+ på årsbasis i genomsnitt för att kompensera för totalförluster på de flesta affärer.

Relaterade verktyg

Kattmatkalkylator

Beräkna dagliga kalorier och matportioner för din katt utifrån vikt, ålder och aktivitetsnivå. Anpassar sig till torr-, våt- eller blandad matning.

Ödesnummerkalkylator

Beräkna ditt numerologiska ödesnummer (även kallat uttrycksnummer) utifrån ditt fullständiga födelsenamn med bokstav-till-tal-mappning och dess betydelse.

Omvandlare från månader till år

Räkna om valfritt antal månader till år plus återstående månader. Praktiskt för lånetider, projektplaner, barns ålder och beräkning av anställningstid.

Metabolismkalkylator

Beräkna din basala metaboliska hastighet (BMR) och din totala dagliga energiförbrukning (TDEE) utifrån ålder, kön, vikt, längd och aktivitetsnivå.

Namnkompatibilitetskalkylator

Ange två namn och få en lekfull kompatibilitetspoäng plus varje namns pytagoreiska numerologital. Verktyget läser bara det latinska alfabetet (A till Z), så å, ä och ö räknas inte.

Exponentkalkylator

Beräkna bas upphöjt till valfri heltals-, decimal-, negativ- eller bråkexponent. Full precision och vetenskaplig notation för mycket stora eller mycket små resultat.

Verktyget finns på andra språk